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Umfassende Vorschriften, schwankende Pr?mien und andere Faktoren zwangen Versicherer wie Blue Cross & Blue Shield of Rhode Island (BCBSRI) dazu, ihren Ansatz zur Analyse der Unternehmensperformance neu zu erfinden. Mit ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning begann das Unternehmen, bei Gesch?ftsentscheidungen, die das Unternehmenswachstum f?rdern, in gro?en Dimensionen zu denken?¨C so gro? wie Big Data. Seit der Einf¨¹hrung von ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning hat sich die BCBSRI von der Tabellenkalkulation verabschiedet. Jetzt kann sie Daten zur Unternehmens- und Gesamtmarktleistung einsehen, schnelle Anpassungen vornehmen und in einem sich schnell ver?ndernden Markt wettbewerbsf?hig bleiben.

Herausforderungen

• Es fehlte eine leicht zu bedienende Anwenderoberfl?che, ¨¹ber die alle Stakeholder eine ?bersicht ¨¹ber die finanzielle Performance erhalten konnten.

• Der Prozess der Kostenzuweisung war sehr komplex.

• M?rkte, Produkte und Operationen sollten auf einer detaillierteren Ebene analysiert werden k?nnen

Ergebnisse

• Markt-Benchmarking und -Analyse von Wochen auf Minuten reduziert mit W¨¹rfeldimensionierung und automatisierten Zuordnungen

• Umwandlung eines Top-Down-FP&A-Ansatzes in eine Bottom-Up-Strategie mit tieferer Leistungstransparenz und Verantwortlichkeit im gesamten Unternehmen

• Automatisierung von Was-w?re-wenn-Szenarien mit automatischen Aktualisierungen und Rollup auf Unternehmensebene f¨¹r eine schnellere strategische Entscheidungsfindung

Verbesserte Analyse innerhalb einzelner M?rkte

?Wir messen unseren Erfolg an der Leistung unseres Marktsegments. Daher wirken sich neue Vorschriften, schwankende Pr?mien und andere Faktoren regelm??ig auf unsere wichtigsten Gesch?ftsfaktoren aus¡°, erkl?rt Sarah Renaud, Managerin f¨¹r Kosten- und Budgetanalyse, die Notwendigkeit der Umstellung auf ein modernes Finanztool. ?³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning hilft uns, unsere Kosten pro Markt klarer zu sehen und die Auswirkungen gr??erer Ver?nderungen oder wichtiger Entscheidungen, wie z.?B. die Folgen des Ausstiegs aus einem bestimmten Markt, leichter vorherzusagen.¡°

Eine wirksame finanzielle Reallokation, die von Faktoren wie Zeit oder Registrierung abh?ngt, ist von zentraler Bedeutung f¨¹r ein Unternehmen, das seinen Gesamterfolg an der individuellen Marktleistung misst. Ein Beispiel f¨¹r einen solchen Markt ist die medizinische Versorgung, die das Finanzteam mit der finanziellen Performance der Konkurrenten in demselben Bereich vergleicht. Diese Benchmarks werden in ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning zu detaillierten Finanzberichten, die dann die zuk¨¹nftige Strategie in diesem Markt stark beeinflussen k?nnen.

Das Anlegen von Cube Sheet-Listen ¨¹ber den Zuweisungen ist f¨¹r uns ein wichtiger Teil des Benchmarkings¡°, so Renaud ¨¹ber den Benchmarking- und Reportingprozess ihres Teams. ?Als wir ausschlie?lich mit Excel arbeiteten, brauchten wir daf¨¹r Wochen. Jetzt ist das in ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning ohne Zeitverzug m?glich.¡°

Verbesserter, kooperativer Ansatz f¨¹r Finanzplanung und Analyse

Heute nutzt das Finanzteam die umfassende Sicht auf historische Daten in ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning, um fundiertere Finanzprognosen und detailliertere ?Was-w?re-wenn¡°-Szenarien zu erstellen. Neben der Performancemessung nach M?rkten werden in ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning auch die wichtigsten Planungstreiber f¨¹r Personal, Mitglieder und Pr?mien modelliert. Dann kann Renauds Team die finanzielle Performance nach Abteilungen und einzelnen Transaktionen aufschl¨¹sseln, um zu erfahren, was diese Zahlen beeinflusst. Diese und andere Vorteile haben dazu gef¨¹hrt, dass ein Top-Down-Ansatz f¨¹r die Finanzplanung und Analyse in eine verbesserte Bottom-Up-Strategie umgewandelt wurde. Diese Strategie beginnt mit einer besseren Leistungstransparenz und f¨¹hrt zu einer gr??eren finanziellen Verantwortlichkeit im gesamten Unternehmen.

?Der Informationsaustausch zwischen den Abteilungen ist viel intensiver als fr¨¹her¡°, so Renaud weiter. ?Die Mitarbeiter f¨¹gen mehr Details ¨¹ber die Performance hinzu, die uns in der Finanzabteilung helfen, Berichte und Prognosen zu erstellen, mit denen die langfristige Unternehmensstrategie besser unterst¨¹tzt werden kann. Unser CEO ist so zufrieden mit unseren verbesserten monatlichen Prognosen, dass er sogar einen Bericht in einer Sitzung hochhielt und dar¨¹ber sprach, wie toll er sei.¡°

Aktualisierungen in Echtzeit f¨¹hren zu datengest¨¹tzten Entscheidungen

Anhand dieser zus?tzlichen Details ¨¹ber die Performance kann die Finanzabteilung die Betriebskosten genauer zuordnen und individuelle Prognosen f¨¹r Einnahmen und Krankenversicherungsanspr¨¹che erstellen. ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning aktualisiert diese Prognosen dann automatisch entsprechend den ?nderungen der Gesch?ftsfaktoren, sodass die Unternehmensleitung ihre Entscheidungen stets auf der Grundlage der aktuellsten Finanzanalysen treffen kann.

?Wir k?nnen mitten in einer F¨¹hrungsbesprechung ein ?Was-w?re-wenn¡°-Szenario erstellen, spontan ?nderungen an den Ist-Daten vornehmen, und ³ÉÈ˶¶Òõ Adaptive Planning aktualisiert diese ?nderungen automatisch und ¨¹bertr?gt sie auf die Unternehmensebene. Die Automatisierung setzt mehr Zeit f¨¹r die Aufdeckung und Weitergabe wertvoller Erkenntnisse ¨¹ber die finanzielle Leistung an das gesamte Unternehmen frei. Wir sind daher heute ein vorausschauendes, datengesteuertes Unternehmen.¡°